Aprende a proteger tu patrimonio y construir
tu independencia financiera
Talleres gratuitos de Educación y Planificación Financiera para personas y familias que desean comprender mejor cómo funciona el dinero, proteger sus ahorros y tomar decisiones con mayor seguridad.
Duque & Hontoria es un proyecto dedicado a acercar la educación financiera de forma sencilla, práctica y accesible para cualquier persona, independientemente de sus conocimientos previos.
Aplicación práctica
Aprenderás herramientas útiles desde el primer día.
Formación gratuita
Sesiones online de entre 90 y 120 minutos.
Explicaciones sencillas
Sin tecnicismos ni conocimientos financieros previos.
Asesoramiento personalizado
Analizamos cada situación de forma individual
Planificación Financiera y Talleres de Educación
Te asesoramos y formamos en planificación de ahorro e inversión
Nuestro objetivo es ayudarte a proteger tu presente y construir tu futuro financiero mediante una estrategia coherente y sostenible en el tiempo.
Durante la formación conocerás conceptos fundamentales sobre ahorro, inversión, rentabilidad, fiscalidad y gestión del patrimonio personal.
Además, descubrirás cómo funcionan algunos de los instrumentos financieros más utilizados para generar patrimonio a medio y largo plazo.
¿Qué aprenderás en nuestros talleres?
Ahorro
Las claves del ahorro y su gestión
Aprende la teoría de los seis compartimentos para distribuir correctamente ingresos, cubrir gastos y generar un ahorro periódico que proteja tu presente y tu futuro.
CONCEPTOS FINANCIEROS
Los básicos de la planificación financiera
Comprende cómo funciona el dinero y la inversión. Descubre cómo crece o disminuye el ahorro, cuáles son los riesgos y cómo reducirlos mediante una estrategia adecuada.
PRODUCTOS FINANCIEROS
Pon tu dinero a trabajar
Conoce los distintos productos disponibles y descubre cuáles pueden ayudarte a alcanzar tus objetivos personales y familiares.
Te asesoramos gratuitamente para poner en práctica lo aprendido durante el taller.
¿Por qué estos talleres son necesarios?
La planificación financiera no es una opción reservada a grandes patrimonios.
Es una necesidad para cualquier persona que quiera mantener su calidad de vida en el futuro.
El sistema público de pensiones afronta importantes desafíos derivados del aumento de la esperanza de vida y la reducción de la natalidad.
Cada vez habrá menos trabajadores sosteniendo un mayor número de jubilados.
Nuestro objetivo no es generar preocupación, sino ayudar a las personas a prepararse con tiempo para disponer de más opciones y mayor libertad financiera en el futuro.
23%
Jubilados
Personas que reciben una pensión superior a las cotizaciones realizadas durante su vida laboral.
50%
Población activa
Trabajadores que actualmente sostienen el sistema público mediante sus cotizaciones.
2023
Trabajador sostiene a 2 jubilados
La evolución demográfica muestra la necesidad de complementar la jubilación pública con planificación financiera personal.
No hay relevo generacional y debemos adaptarnos a la situación complementando la jubilación con ahorro rpivado, para asegurar la independencia financiera
Productos financieros seguros
PRODUCTOS IBIP
Productos de inversión basados en seguros diseñados para personas que desean invertir parte de su patrimonio mediante aportaciones periódicas y con una estructura especialmente orientada a la protección del ahorro.
RIESGO MÍNIMO
Permiten acceder a estrategias de inversión adaptadas a diferentes perfiles manteniendo un enfoque prudente y orientado al largo plazo. Su objetivo es combinar crecimiento patrimonial, estabilidad y eficiencia fiscal.
SUPERVISADOS Y ASEGURADOS
Estos productos están sometidos a supervisión por parte de organismos oficiales como el Banco de España, la Dirección General de Seguros y la Comisión Nacional del Mercado de Valores.